Наши преимущества
Чем инвестирование в Forex выгоднее вложений в Банки.
Актуальность данных: июнь 2011.
Все инвесторы смотрят эффективность своих вложений. В этой статье мы рассмотрим три вида вложения: Банковский вклад, ПИФы и инвестиции в рынок Forex. После чего сможем выбрать самый эффективный из них. Итак, наши исходные данные для расчётов: сумма вклада 50 000 долларов (или эквивалент в рублях), срок вклада с 14 Февраля 2011 по 1 июня 2011 (107 дней).
Начнём с банков.
Ниже приведем небольшой обзор выгодности вложения в банковский сектор. По данным рейтинга РБК три самых доходных банка России за 2010 год, принимающих вклады от резидентов - это Сбербанк, ВТБ24 и Газпромбанк. Посчитаем прибыльность вложений 50 000 долларов:
| Банк | Название вклада | Годовые проценты по вкладам* | Доход на конец периода** | Источник |
|---|---|---|---|---|
| Сбербанк | Депозит Сбербанка России | 1.6 | 800 | http://www.sbrf.ru/moscow/ru/person/contributions/olddeposit/deposit/ |
| Газпромбанк | Срочный Плюс | 1,75 | 875 | http://www.gazprombank.ru/personal/invest_savings/deposits/80203/ |
| ВТБ 24 | Свобода выбора | 1,67 | 835 | http://www.vtb24.ru/personal/savings/deposits/svoboda/ |
| Среднее | 1,67 | 836,67 |
** - если на сайте есть калькулятор доходности вкладов, доход рассчитан им.
Итак, у нас получилась средняя доходность в 1,67% или 836,67 доллара за период. Заметим, что, по официальным данным Росстата, инфляция в России за январь-май 2011 года составила 4,8%. Таким образом, при вкладах в банковский сектор вы теряете в среднем 3,13% от вклада или 1 565 долларов за период.
Далее интересны вклады в ПИФы.
При помощи калькулятора ПИФов мы можем посчитать доходность по пяти самым популярным ПИФам за февраль 2011. Для простоты расчёта на калькуляторе ПИФов 50 000 долларов переведены в 1 500 000 рублей.
| Инструмент | Сумма к выдаче, руб | Доходность, % |
|---|---|---|
| КапиталЪ-Облигации | 1 505 373.73 | 0,3 |
| Тройка Диалог - Илья Муромец | 1 534 687.07 | 2,3 |
| КапиталЪ – Перспективные вложения | 1 339 333.61 | -10,7 |
| Тройка Диалог - Нефтегазовый сектор | 1 399 629.29 | -6,69 |
| Райффайзен - Сырьевой сектор | 1 378 455.83 | -8,1 |
| Среднее | 1 431 495,91 | -4,58 |
Также можем посмотреть рейтинг пяти самых доходных ПИФов февраля 2011 года.
| Инструмент | Сумма к выдаче, руб | Доходность, % |
|---|---|---|
| Максвелл Нефтегаз | 1 427 566.28 | -4,82 |
| Альфа–Капитал Нефтегаз | 1 443 176.27 | -3,79 |
| Русь-Капитал - Нефтегаз | 1 417 446.41 | -5,5 |
| ТКБ БНП Париба – Российская нефть | 1 431 159.56 | -4,59 |
| Тройка Диалог – Нефтегазовый сектор | 1 450 310.19 | -3,3 |
| Среднее | 1 905 465,24 | -3,94 |
Как видно из таблиц, за выбранный период ПИФы показали средний убыток в 4,26% или 63 900 руб. Если посмотреть на результаты прибыли по самым доходным ПИФам за I квартал 2011 года, то мы увидим, что процент прибыли составил 15,44% (91 день). Если перевести на наш период равный 107 дням, прибыль могла составить 18,15% или 272 250 руб. (9 075$)
Рынок Forex и система Matrix.
Доходность системы мы можем вывести в трёх цифрах (минимальное кол-во пунктов, максимальное и среднее), которые показывают пункты прибыли или убытка. Для расчёта мы будем использовать минимальное кол-во пунктов, при котором все входа и выхода делаются строго по торговой системе. Эта цифра не учитывает критерии рынка для оптимизации позиций и получения большей прибыли, либо меньшего убытка. Более подробную статистику системы можно посмотреть здесь. Минимальный уровень прибыли системы за период с 14 Февраля 2011 по 1 июня 2011 составил 2898 пипсов (далее пп). При максимальном стопе в 150 пп и общем риске в 1% от депозита (500 долларов) по всем входам мы получим стоимость одного пункта равным 3,33 доллара. Таким образом, минимальная прибыль за период составляет 9 650,34 долларов. При стандартном расчёте с трейдером 50/50 Ваша чистая прибыль составляет 4 825,17 долларов. Соответственно при риске всего в 2% от депозита, минимальная прибыль инвестора составит 9 650,34 долларов с 50 000 долларов. Или 19,3% за период (5,5% в месяц).
Подведём общие итоги нашего сравнения.
Сравнительная таблица инвестиций.
| Вид инвестиции | Доход (сумма и процент) | Риск | Фактическая прибыль (сумма и процент) с учётом инфляции в 4,8% (- 2 400$) |
|---|---|---|---|
| Банк | 836,67$ 1,67% | Гарантированный возврат вклада на сумму не более 10 000$. | - 1 565$ - 3,13% |
| ПИФ | 9 075$ 18,15% | Все риски на вкладчике. | 6 675$ 13,35% |
| Forex по ТС Matrix | 9 650,34$ 19,3% | 2,00% от депозита находящимся на Вашем счёте. | 7 250,34$ 14,5% |
Выводы:
- Банковские вклады обесцениваются с течением времени из-за инфляции.
- Даже если получилось угадать с вкладом по ПИФам и получить прибыль, то все риски по потерям клиент берёт на себя.
- Система Matrix показывает стабильный положительный результат. Все риски и прибыль контролируются как инвестором, так и трейдером, что позволяет оптимизировать работу под желание конкретного вкладчика
Для ознакомления с условиями работы по доверительному управлению пройдите в следующий раздел.
